يقول جاكوب بليتمان ، ناشر ومدير تنفيذي لمجلة "يهود التيارات" ومقرها مدينة نيويورك ، إن PayPal أجر شيكات لتسعة من موظفي المنشور والمساهمين هذا الأسبوع بعد أن أدرج "قطعة يناير بالإضافة إلى إيران" كغرض الدفع إلى المحرر David Klion. وقال بليتمان لـ "جيزمودو" عبر الهاتف إن بعض المدفوعات احتجزت لعدة أيام.
وفقا لبليتمان ، بدأت القضايا في 2 فبراير ، عندما بدأ إرسال الراتب للقوى العاملة في المجلة. وقال إن اثنين ذهبوا غرامة قبل أن يرسل الشخص الذي يشير إلى إيران بالمصادفة إلى كليون ، الأمر الذي أثار رسالة مفادها أن الدفع قد يحتاج إلى مراجعة. يبدو أن الدفعات الثمانية المتبقية مرت على ما يرام ، حتى أنها أرسلت تأكيدات بالبريد الإلكتروني ، لكن موظفي التيارات اليهودية أخبروا بلتمان أنهم لم يتلقوا المال أبدًا.قال بليتمان: "نحن متجر صغير ، أليس كذلك؟" "لقد ورثنا بعض ممارسات الدفع الخاصة بنا من حين كانت أصغر مما هي عليه."
وقال بليتمان لـ "جيزمودو": "هذا هو راتبي ، شيكات رواتب كل فرد تتجاوز الشرين الأولين اللذين قمت بهما". في المجموع ، وصل ذلك إلى عشرات الآلاف من الدولارات ؛ قال بليتمان إنه أقرض شخصياً أموالاً للمساهمين اليهود الحاليين الذين اضطروا لدفع "نفقات عاجلة" مثل الإيجار.قال بليتمان إنه عندما اتصل بـ PayPal ، قيل له إن الأمر قيد المراجعة من قبل فريق الأمن وأن الفحص الإلكتروني قد يستغرق بعض الوقت للتصفية ، لكن قيل له إنه لا يمكنه التحدث إلى هذا الفريق مباشرة. في يوم الثلاثاء ، تلقى Plitman أخيرًا بريدًا إلكترونيًا من PayPal يقول إن إدارة الامتثال طلبت "توضيحًا للإشارة إلى" إيران "وكذلك" الغرض من هذه الدفعة ، بما في ذلك شرح كامل ومفصل لما المقصود بالدفع إلى عن على."
قام PayPal بإلغاء الدفع إلى Klion بعد تلقي المعلومات اللازمة ، وفقًا لـ Plitman ، لكن الدفعات الثمانية الأخرى بقيت في طي النسيان. وقال بليتمان إنه اتصل بـ PayPal يوم الأربعاء وما زال ينتظر الدفعات المتبقية حتى وقت متأخر من بعد ظهر ذلك اليوم ، كما فشل في سماع رد من مندوب PayPal منفصل على Twitter.
ما حدث للتيارات اليهودية أمر شائع بشكل لا يصدق: تواجه إيران عقوبات شاملة تهدف (من المفترض) إلى وقف برنامج تخصيب اليورانيوم. ويديرها وينفذها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ، وهي وحدة تابعة لوزارة الخزانة. يصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية قوائم بالمعايير للبنوك ومقدمي المدفوعات والمؤسسات المالية الأخرى عندما يحتاجون إلى إجراء معاملات يمكن أن تذهب إلى الدول التي تخضع للعقوبات ، فضلاً عن الكيانات والأشخاص الموجودين في قائمة المواطنين المعينين خصيصًا (SDN). هذا يعني أن أي معاملة تلمح في اتصال بإيران أو أي دولة أخرى خاضعة للعقوبات مثل كوبا أو سوريا أو كوريا الشمالية قد ترسل أعلامًا حمراء.
هناك عواقب قانونية محتملة إذا فشلت الشركات الأمريكية في الكشف الفعال عن الانتهاكات. في عام 2015 ، استقرت PayPal مع OFAC مقابل ما يقرب من 7.66 مليون دولار على ما وصفته الوكالة بالفشل "استخدام تقنية وإجراءات فحص كافية لتحديد التورط المحتمل لأهداف العقوبات الأمريكية في المعاملات التي عالجتها PayPal". في عام 2018 ، لجنة الأوراق المالية والبورصات بعثت برسائل إلى PayPal و 41 شركة أخرى مثل Bank of New York Mellon Corp و Ctrip.com International تطلب منهم الكشف عن مزيد من المعلومات حول التعاملات في البلدان التي تخضع للعقوبات. كثف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية مؤخراً تطبيق العقوبات في ظل إدارة ترامب ، حيث وصل إلى 26 عقوبة وتسوية بلغ مجموعها حوالي 1.29 مليار دولار في عام 2019.
وقد أدى هذا الضغط إلى قيام شركات مثل PayPal ومنافسيها باتخاذ قرار بالإبلاغ عن مجموعة واسعة من المدفوعات ، والتي تعمل كنوع من العقوبات. يبدو أن لوائح OFAC بشأن العقوبات المالية الإيرانية تُعرِّف "إيران" ، الاسم ، كمرادف لـ "حكومة إيران وأراضي إيران وأي إقليم آخر أو منطقة بحرية" حيث تمارس الحكومة الإيرانية "سيطرة فعلية جزئية أو كلية على الأمر الواقع" المنطقة أو تستفيد من النشاط الاقتصادي في المنطقة وفقًا للترتيبات الدولية ".
فرضت شركة Venmo ، وهي شركة تابعة لـ PayPal ، تأخيرات مماثلة على الأشخاص الذين يتبرعون للجمعيات الخيرية السورية التي تواجه لوائح مالية في عام 2016. في بعض الحالات ، واجه معالجات الدفع الحرارة بسبب سلوكهم الذي بدا وكأنه يتجاوز الالتزام ونهج التنميط العنصري. في عام 2018 ، منعت Venmo المدفوعات باستخدام كلمة "الفارسي" ، بينما في عام 2019 منعت الخدمة معاملة الرجوع إلى مطعم الأقصى في نيويورك.
هناك بعض الغموض فيما يتعلق بما إذا كانت وزارة الخزانة تشترط الإشارة إلى بعض الشروط المشكوك فيها للمراجعة أو أن معالجات الدفع تمنع بشكل استباقي أي شيء يرتبط بشكل غامض بالكيانات المعينة. على سبيل المثال ، "AL-AQSA (a.k.a. Al-AQSA Charableable Foundation)" مدرجة في قائمة SDN ، بينما تظهر "الفارسية" فقط في إشارة إلى حفنة من شركات النقل البحري ، والنفط ، والاستثمار. أخبرت المستخدم في وضع مطعم الأقصى ، شهانا حنيف ، جوثامست أن هذا الفحص "يحظر على المجتمعات الإسلامية إرثنا وثقافتنا وطعامنا. وهذا استغل ".
في عام 2019 عثرت مجلة نيوزويك على دليل على عدم اتساق التطبيق. إن العبارات التي تحتوي على كيانات تنظمها OFAC مثل "عقوبات كوبا" و "طعام كوريا الشمالية" و "الماس الخام" مرت بشكل جيد ، وفقًا لمجلة نيوزويك. إضافة إلى مزيد من الغموض في الموقف هو أن أنظمة الامتثال لمعالج الدفع قد تشير أيضًا إلى عوامل أخرى ، مثل حجم المدفوعات أو ما إذا كان يتم إرسال العديد منها في نفس الوقت.
وبغض النظر عما يحفز عملية المراجعة ، فإن النتيجة هي نفسها: الأموال المعلقة في حين يقوم المستخدمون بخسارة الطعام بمرور الوقت والمتاعب المطلوبة لإلغاء معاملاتهم.
وقال متحدث باسم PayPal لـ Gizmodo في بيان "تأخذ PayPal و Venmo الالتزامات التنظيمية والامتثال على محمل الجد ، بما في ذلك العقوبات الاقتصادية والتجارية الأمريكية التي يديرها [OFAC]". "هدفنا هو تقديم تجربة دفع سلسة قدر الإمكان أثناء قيامنا بعملنا للتأكد من أن المدفوعات التي تتم على منصاتنا تتوافق مع القانون المعمول به. نحن ندرك أن أي تأخير في إجراء أو استلام دفعة ما قد يكون محبطًا ، ونقدر صبر عملائنا لأننا نلتزم بالتزاماتنا التنظيمية. "
بالنسبة إلى Plitman ، كانت المتاعب بالفعل كافية.
وقال لـ "Gizmodo": "إن أكثر ما أقدره في خدمة الدفع هو القدرة على إجراء الدفعات". "إذا لم أستطع فعل ذلك باستخدام PayPal ، فلن أستخدمه لفترة أطول."
لم تستجب وزارة الخزانة لطلب التعليق على متطلبات OFAC من Gizmodo ، لكننا سنقوم بتحديث هذا المنشور إذا تلقينا ردًا.